Quality

המגזין שלנו

עמוד הבית > נמצאים בבית? זה בדיוק הזמן לבד...

הרשמו למגזין

תודה על פנייתך, נחזור אליך בהקדם

הרשמו למגזין

תודה על פנייתך, נחזור אליך בהקדם
נמצאים בבית? זה בדיוק הזמן לבדוק את מצב החיסכון והביטוח שלכם

נמצאים בבית? זה בדיוק הזמן לבדוק את מצב החיסכון והביטוח שלכם

עכשיו יותר מתמיד, זה הזמן להתפנות לנושאים חשובים שלא מקבלים מספיק מקום בשגרה, ולקבל תמונת מצב עדכנית על החסכונות והביטוחים

כבר ימים ארוכים לנוכח התפשטות מגיפת הקורונה, נראה שלפתע יש לא מעט שעות בהם אנו נמצאים חסרי מעש. לכן דווקא עכשיו יותר מתמיד, הגיע הזמן שלנו להתפנות לנושאים חשובים אשר התעלמנו מהם עד היום. לבצע תכנון פיננסי ולקבל תמונת מצב עדכנית בכל הנוגע לחסכונות והביטוחים שלנו, הינו נושא חשוב מאין כמותו.

במהלך השנים נחסכו כספים באפיקי ההשקעה השונים, קופות גמל, קרנות פנסיה וכו'. אך כעת, בתקופה בה רבים מאיתנו יצאו לחל"ת או פוטרו ואינם זכאים למשכורת חודשית, ישנה חשיבות יתרה לבדיקת הקופות, הקרנות ופוליסות הביטוח וכמובן לפעול בהתאם לאחר בדיקתם.

אם הנכם נמנים בין אלו אשר אינם משתכרים בתקופה הנוכחית, חשוב לבדוק האם המעסיק ממשיך לבצע הפקדות אל הפוליסות אשר נמצאות ברשותכם, מה שיבטיח את זכאותכם לתנאי החיסכון הפנסיוני והכיסויים הביטוחים גם בתקופה זו וללא פגיעה בזכויותיכם. במידה וההפקדות מצד המעסיק הוקפאו במקביל למועד הפסקת ההעסקה, בין אם זמנית או בין אם באופן קבוע, חשוב וכדאי לבדוק מול סוכן הביטוח, את האפשרויות העומדות בפניכם, וזאת בכדי להמשיך את רצף ההפקדות ולשמר את הכיסוי הביטוחי וההגנות להן הינכם זכאים.

כיום נוכח המשבר הבריאותי, עלתה המודעות לחשיבותם הרבה של הכיסויים הביטוחיים,
וזו העת לבחון האם כלל הפוליסות אשר נמצאות ברשותכם, מספקות כיסוי נכון עבורכם ועבור בני משחפתיכם.

יתרה מכך, בתקופה של חסכון וייעול כלכלי, רצוי לבצע בשיתוף סוכנות הביטוח סקירה מקיפה של כלל מוצרי הביטוח שלכם, תוך בחינת התאמתם למצב החדש וכמובן מניעת כפל ביטוחי, או ביצוע צעד שעשוי להוזיל עלויות באופן משמעותי. סקירה דומה ניתן לבצע גם עבור אפיקי ההשקעה הפיננסיים והפנסיוניים המנוהלים עבורכם בחברות השונות, חשוב לבדוק האם מסלול השקעה מותאם עבורכם על פי גיל ו/או על פי רמת הסיכון ובכך להתאימו לצרכים שלכם כיום.

בעניין זה יש לציין שנוכח המשבר והשלכותיו הכלכליות, רשמו הבורסות מסביב לעולם ירידות חדות ויצרו הזדמנויות השקעה אטרקטיביות לטווח הבינוני-ארוך, כמעט בכל אפיקי ההשקעה.
הסיטואציה הנוכחית בשווקי ההון הובילה גם למגמה בה חוסכים רבים החליטו להגדיל אף יותר את חשיפתם למגוון מוצרי ההשקעה הנמצאים כיום בשוק, במטרה לנצל את עלויותיהן הנמוכות.

מלבד צעדים אלו, בתקופה של אי וודאות ישנה חשיבות יתרה ובה נדרש מאיתנו החוסכים, אחת לתקופה להכיר את השינויים החלים על חסכונותינו וכן על הביטוחים שלנו.

בשורה התחתונה

משבר הקורונה הוביל אותנו לסיטואציה שלא הכרנו קודם, לכן דווקא בעת הזו חשוב עבורנו לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית למוצרי החיסכון והביטוח אשר ברשותינו ולהתייעץ עם סוכן הביטוח, בכדי לדעת שאנו זוכים לעוגן של יציבות גם בימים מאתגרים כמו אלו של היום.

 

כותבת המאמר הינה סיון לוין, מפקחת סוכנים בקוואליטי
נמצאים בבית? זה בדיוק הזמן לבדוק את מצב החיסכון והביטוח שלכם

דברו איתנו!

תודה על פנייתך, נחזור אליך בהקדם

דברו איתנו!

תודה על פנייתך, נחזור אליך בהקדם